Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo chuyển khoản nhầm

Hiện nay, các hình thức lừa đảo qua mạng ngày càng tinh vi và phức tạp, khiến rất nhiều người mất tiền oan. Một trong những thủ đoạn ngày càng tăng mạnh, gây hoang mang và lo lắng cho người dân là lừa đảo chuyển khoản nhầm

Lừa đảo chuyển khoản nhầm là gì?

Lừa đảo chuyển khoản nhầm là một chiêu thức kẻ lừa đảo cố ý chuyển tiền vào tài khoản của nạn nhân. Sau khi nạn nhân nhận được tiền, đối tượng sẽ liên hệ với nạn nhân, yêu cầu chuyển lại tiền. Chúng xây dựng kịch bản hoàn hảo, và thường sử dụng số điện thoại, sim ảo nên rất khó khăn trong việc điều tra.

Sự gia tăng của các vụ lừa đảo chuyển nhầm tiền trong năm 2024

Thống kê cho thấy các vụ lừa đảo chuyển khoản nhầm, đặc biệt qua ngân hàng điện tử, đang tăng mạnh trong năm 2024. Tình trạng diễn biến nghiêm trọng, gây ra những thiệt hại về tài chính cho người dùng. Các đối tượng lừa đảo ngày càng bài bản, tinh vi, sử dụng nhiều chiêu thức phức tạp khiến nhiều người khó nhận ra mình đang trở thành nạn nhân

Một số chiêu trò chuyển khoản nhầm

Dưới đây là một số chiêu trò phổ biến mà bạn cần đặc biệt lưu ý:

Chuyển nhầm rồi yêu cầu hoàn tiền

Lừa đảo chuyển nhầm rồi yêu cầu hoàn tiền là một chiêu trò khá phổ biến. Kẻ lừa đảo cố tình chuyển nhầm một khoản tiền vào tài khoản của nạn nhân, sau đó chúng liên hệ với nạn nhân yêu cầu hoàn trả lại. Chúng có thể tỏ ra lịch sự, đang trong hoàn cảnh khó khăn để tạo sự tin tưởng hoặc có thể đe dọa để gây áp lực lên nạn nhân. Những kịch bản này thường được dàn dựng một cách tinh vi nhằm đánh vào tâm lý của nạn nhân. Sau chuyển lại tiền, kẻ lừa đảo đánh cắp thông tin nạn nhân, mật khẩu ngân hàng hoặc số tiền lớn hơn.

Người lạ liên hệ chuyển khoản nhầm

Giả mạo nhân viên ngân hàng yêu cầu hoàn tiền

Đây chiêu thức này khó phát hiện, khiến rất nhiều người mất tiền oan. Kẻ lừa đảo tự xưng là viên ngân hàng, gọi điện hoặc nhắn tin cho nạn nhân thông báo hệ thống có trục trặc khiến tiền chuyển nhầm vào tài khoản của bạn và yêu cầu hoàn trả số tiền đã “chuyển nhầm” nếu không tài khoản của bạn sẽ bị khóa. Chúng thường cung cấp cho nạn những thông tin chi tiết về giao dịch để tạo sự tin tưởng. Chúng sẽ dụ dỗ nạn nhân cung cấp thông tin tài khoản, mật khẩu hoặc mã OTP để hoàn tất quy trình nhưng thực tế chúng thực hiện hành vi chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngân hàng của nạn nhân và đánh cắp các thông tin cá nhân quan trọng.

Tin nhắn giả mạo từ ngân hàng

Xem thêm: Lừa Đảo Nhận Quà Miễn Phí – Cẩn Thận Bị Mất Tiền

Cách xử lý khi bị người lạ chuyển khoản nhầm

Khi bị chuyển khoản nhầm, bạn nên thực hiện các bước sau để xử lý  sự việc và bảo vệ bản thân

Kiểm tra thông tin và liên hệ ngân hàng

Khi phát hiện tài khoản nhận được số tiền lạ, trước tiên hãy kiểm tra kỹ tên tài khoản, số tài , khoản và nội dung chuyển khoản. Sau đó hãy liên hệ ngay với ngân hàng bằng cách đến chi nhánh gần nhất hoặc gọi trực tiếp vào hotline để báo cáo về sự việc và nhận được hướng dẫn xử lý phù hợp.

Không tự ý chuyển trả tiền

Không nên chuyển khoản luôn số tiền cho người lạ

Khi kẻ lừa đảo liên hệ, đừng vội vàng chuyển lại số tiền vì khả năng cao bạn sẽ mất tiền oan. Hãy đợi ngân hàng xác minh thông tin, hướng dẫn trước khi thực hiện bất cứ hành động nào. .

Báo cáo sự việc cho cơ quan chức năng

Nếu nghi ngờ mình đang bị lừa đảo, hãy lập tức trình báo sự việc cho cơ quan chức năng hoặc công an để được hỗ trợ và xử lý. Hành động này sẽ giúp bạn tránh khỏi những rủi ro và pháp lý, bảo vệ bản thân cũng như những người xung quanh.

Cách phòng tránh lừa đảo chuyển khoản nhầm

Xác thực thông tin người chuyển tiền

Trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào, hãy liên hệ với ngân hàng để xác minh kỹ thông tin người chuyển khoản. Không nên tin vào những cuộc điện thoại,  tin nhắn, email người lạ gửi đến..

Nâng cao cảnh giác khi nhận tiền lạ

Khi nhận được khoản tiền người lạ hãy luôn tỉnh táo, cảnh giác cao độ và không nên vội vàng hoàn trả. Đừng vội mừng sử dụng số tiền đó mà hãy liên hệ ngay với ngân hàng để xác thực và được hướng dẫn xử lý. Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân khi người lạ liên hệ để tránh bị lừa đảo.

Tham khảo ý kiến từ ngân hàng hoặc luật sư

Khi gặp trường hợp phức tạp với số tiền lớn và ko chắc chắn về cách xử lý, hãy tham khảo ý kiến từ ngân hàng hoặc luật sư về tài chính để được tư vấn. Họ sẽ đưa ra cho bạn những ý kiến đúng đắn để bảo vệ quyền lợi của mình cũng như tránh những rủi ro về pháp lý.